Как сообщает РБК со ссылкой на собственные источники, Центробанк начнёт контролировать все банковские переводы между физическими лицами с января 2022 года.

Банки будут предоставлять отчёты о следующих типах переводов:

  • С карты на карту;
  • Со счёта на счёт;
  • С электронного кошелька на электронный кошелёк, с карты на кошелёк и обратно;
  • Со счёта абонента оператора на кошелёк или карту и обратно;
  • Платежи через «Систему быстрых платежей»;
  • Трансграничные переводы между физическими лицами;
  • Переводы без открытия счёта, в том числе через платёжные терминалы;
  • Переводы физлица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
  • Переводы через системы денежных переводов.

В отчёте банка должна указываться карта отправителя и получателя, данные банков, уникальный ID клиента банка, назначение платежа, сумма, дата и время, код страны отправителя и получателя, а также другие данные.

Как пояснили источники, данные необходимы для оптимизации отчётности и для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и «серым» предпринимательством.

Отчёты запрашивать не будут, если деньги переводят на депозитные счета, счета для погашения кредитов, инвестиционные счета, а также если это переводы в пользу юрлиц и ИП.